传言现金红包的支付宝账号100万,谁卖谁傻了,谁洗谁进去!

2020新年伊始,就有个*发财的生意来了,比币圈的百倍币都猛。

开网店的范思哲手上有个开通了现金红包的企业支付宝账户,因此成了朋友眼中的香饽饽,前几天有人日租15万想租他的账户,范思哲犹豫了几天,价格已经飙到了50万,这次他受了点惊吓,更不敢出手了,但看到朋友圈已经把价格抬到了100万以上。

范思哲所在的微信群及朋友圈也开始不断有人高价收购企业支付宝账号,前提是已经开通了现金支付红包功能。

不断抬高的价格让范思哲心神激荡,自己所在的地级市房价不高,手上这个账户足以换来一套百十平的房子,那卖还是不卖呢?

洗钱导致的账户价格飙升

不是所有的支付宝账户都那么值钱,比如个人账户就不在升值之列,而不能收发现金红包的企业支付宝账户也没搭上这快车。

企业账户与个人账户并无大的差别,只是企业在收款的时候比较方便而已,有邮箱、有营业执照等基本就能办理,而现金红包是个附加的功能,是为了让用户之间互发红包或企业给用户发奖励红包之类的用的,企业支付宝开通这个功能是为了方便企业做营销。

而目前能收发现金红包的企业支付宝账户这么值钱?当然不是简单的营销,是另有大用——洗钱,一般是用于电信诈骗、博彩或棋牌游戏网站,当然也有部分是伪装成跨境电商的形式进行。总之,是钱要从国内转到国外。

随着监管政策趋严,洗钱产业链也不断升级,早期的洗钱,都是要通过大量银行卡进行。

电影《巨额来电》里面,很完整的表现了电信诈骗行业的洗钱产业链。

片子拍的一般,除了桂纶镁,其他演技都有待提高,但片中的诈骗集团组织严密、分工明确,案发地及犯罪人员遍布泰国、香港、台湾、内地等多个城市,其中涉及到菜商(给诈骗集团提供被害人身份信息)、卡头(给诈骗集团提供银行卡)、电话接线员、水房(负责拆账洗钱)、车手(负责提款销赃)等各个环节。

支付宝账户被用于洗钱也很久了,个人企业的都被用过,流程也与此类似。只不过此前办电信或博彩案件的很多都是刑侦,抓了诈骗罪,没仔细盘洗钱这块。

如今使用能收发现金红包的企业支付宝账户流程与此类似,先收来大量的账户,而每个账户都有专属的二维码,在进行诈骗时会让受害人直接扫码支付,同时这个二维码会随时切换,钱收到后又迅速转出。如果是转账,会收到严密监控,尤其是近期国家对于支付行业严厉打击,四方支付也被波及,比如交易金额超过5万就会被严密严控。

而使用现金红包功能,系统会默认是在社交项下的行为,而不是交易项下的行为,单笔1000元的流水往来,通过10个红包发出,是社交带来的账务发生,而不是通过交易带来的账务发生,所以虽然麻烦,但是避开了AI风控。

这就是有现金红包功能的账户受欢迎的原因。几十或上百万买个账户,洗钱据说每天能达亿元以上,如此一算,成本不高。

至于某宝,倒是个受益方,因为钱经过就有手续费,但警察一来,人家也是受害者,我不知道,我没干,我没责任。

反正你让做啥我配合,但我也不知道我还有这功能,不关我事警官!

买卖账户或都将涉刑

这么高的价钱,是不是可以卖了呢?但凡开过网店的,尤其是2018年6月30号之间的,很多都有这个账户,申请并不花钱,套现岂不快哉?

高风险高收益,这么高的收益必然有高风险的存在,玫瑰金手镯警察都准备了大把。

先看个可能存在的案例:

这案例不算空穴来风,是真有法律依据。为此,我专门咨询了律师,首先是卖账户给别人比如洗钱组织的算啥罪?完全可以说自己不知情正常转让啊?

律师表示,卖的人可能知情,也可能不知情,但会有证据证明他知情,判定是否知情由多方面因素决定,不会只听他一张嘴说。同时还会结合大数据来看,比如偶尔一两次,有可能脱罪,但如果大数据显示经常性倒卖账户或涉及到其他违规操作,就很难跑了。就算没参与具体洗钱,知情就是共同犯罪。

花上百万收个账户,既不可能是偶尔买卖账户,也不可能偶尔使用。知情人士表示,这种号说是租,只是对方不想过户,但事实上就是卖,因为这号2-3天就废了,现在的经侦都是金融高手,分分钟的事,支付宝本身也会进行智能监控,只是最后追到本人比较麻烦而已。

除了主动买卖的,还有人表示自己的账户被盗用。比如钱江晚报曾经报道过一个案例,一家叫电马云车的公司企业支付宝账户就有了异动,从4月24日开始,连续4天有303万的不明资金,分成2954笔汇入公司支付宝账户,但每笔钱都在到账1分钟内被转走了。

为证清白,这家公司报警了。不知道这案件的最终结果,但报道的时候已经是5月13日了,4月下旬发生的事情,到了次月才被发现,而这时,钱早转没了。这家公司的命好之处还在于人家就拿他当个过道,倒没黑他的钱走。

因为风险比较大,所以如今卖的人想收钱过户,买的人只想给钱不想过户,户在谁名下,罪就该谁背,洗钱的大黑锅谁也不想背啊。这钱给的是背锅钱,并非账户钱。

如罪名成立,轻的5年以下,重的10年以内都吃喝不愁了。

至于参与洗钱的,罪过就更大了。

所以不管这账户能卖多少钱,都是谁卖谁傻逼,谁卖谁背锅。

如今,范思哲手上的账户已经价值过百万,但他仍然不敢出手,毕竟老婆孩子热炕头的日子过得无比安逸,他也不敢去冒这个风险。

生命中所有的馈赠都暗中标好了价格,在超出常规的收益之前,先想想自己能付出什么样的代价,再决定要不要干吧。

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